推动金控集团高质量发展（国贸集团张建平）一、金融在经济全球化的形势下，金融全球化是最为活跃的环节，在经济全球化中国企业所发挥的作用极为显著，让国有企业同时陷入发展与挑战的境地。根据筹融资风险的不同成因，负载筹融资风险可以分为两类，即收支性筹融资风险和现金性筹融资风险。前者指的是企业在收支入不敷出的情况下发生的到期没有能力偿还债务本息的风险。后者指的是因为缺少现金、现金流入的时期结构和负债的期限结构不相符而形成的一种支付风险。国有企业在应对筹融资风险问题上，应做好对债务结构和融资成本进行合理确定；选择正确的筹资方式；适机筹资；加大筹融资监控力度。利率是资金的时间价值，反映了资本的价格。利率的高低和微观经济、宏观经济息息相关，对于金融参与人员而言，利率的变化是一种风险。在防范利率方面，应做好下述两点：将利率风险限额体系构建起来。利率风险的限额体系即限额管理利率风险水平，具体包括限额制定、控制、实施、信息反馈和发展，为了利率风险的消除提供了条件和手段。有效借助相关的金融工具可以给予企业帮助，让其将风险锁定、专业并从中获得相关利益。用得最多的和利率息息相关的金融工具有期权、利率互换、期货、远期利率协议以及基于期权的工具，如利率上下限和利率保证等。国际之间的汇率在主要因素的影响下，最近几年我国国有企业的出口额不断提高，国有企业积极实施“走出去”的过程中要充分借助金融工具避免汇率波动产生的危险。企业可以借助对货币保值条款进行签订、担保货币风险、远期结售汇等方法，利用汇率风险、套期保值共同承担条款等金融工具，使外贸安全得到保障。企业的金融风险包括外部和内部两方面的内容，即金融体系与各种管理问题。为此，企业管理人员应充分认识到金融风险，并以认真的态度待之，合理运用金融工具，将更多的精力投入到企业内部管理中，从而适应外部金融风险，使内部金融风险得到有效规避，抓住良好的商业契机，促进企业的可持续发展。二、产业物流是行业成熟阶段企业提升利润的重要来源。物流的基本任务是完成物资的存储和运输，工业物流的概念形成于20世纪50年代的美国，年引入日本及其他工业发达国家，在年引入中国。工业物流通过将企业订单管理、库存、运输、仓储管理、物料处理以及包装管理优化成有机整体，使得物流过程能与供应链整体保持同步，有利于降低物流成本、缩短订单处理时间、减少整体库存水平。对于现代企业来讲，当市场空间和份额增速放缓、设备更新及人力资源利用等对制造成本降低空间有限时，物流成本的下降将为工业企业带来“第三利润源”。我国仓储物流正从自动化向智能化升级。随着我国工业和经济的发展，仓储业的现代化要求也在不断提升。从世界范围来看，物流仓储主要分为人工仓储、机械化仓储、自动化仓储、集成自动化仓储、智能自动化仓储五个阶段。现阶段我国仓储发展正处在自动化和集成自动化阶段，随着信息技术的发展，未来将结合工业互联网的技术向智能化升级。从产业链来看，智能仓储与普通仓储的下游相同，包括烟草、医药、汽车、零售、电商等诸多行业，但对上游的设备及软件和中游的系统集成提出新的要求。国贸集团要以仓储物流为主导产业，要跟上时代的步伐，与时俱进，大力推进仓储物流产业。三、贸易经济全球化使得全球经济联系更加紧密，世界经济由工业经济逐渐向知识经济转变，经济和分工的变化使得国际贸易的模式和交易方式也发生转变，从而使得国际贸易表现出新趋势、新特点。外贸作为推动我国经济发展的三驾马车之一，具有十分重要的作用。全面分析和把握当前国际贸易趋势，有利于我区外贸发展，提升经济水平发展和动力。以我区进口整车产业为例，我认为已初具规模，一是依托国贸集团进口整车查验检测线及配套的仓库及堆场，外加综保区码头接卸车辆，具备良好的基础设施条件；二是可为国内进口整车贸易商提供代开信用证、货代船代、报关报检、仓储物流等贸易代理服务，已具备作为贸易平台的条件；三是拥有一定的客户基础，目前已吸引了天津、大连、本省市的多家企业合作；四是综保区可落地保税，外加关税保险的实施，进一步节省了成本；五是市区两级还有相应的资金补贴。但是最大的问题是未形成终端销售市场，无法形成完整的产业链，缺少商业氛围。除了整车产业，国贸集团目前开展的进口冻肉、水果、水产等业务仅仅是起步阶段，均未形成产业化。如何解决？我想一是坚持招商合作，尤其是与民营企业的合作。民营企业活力十足，往往具备采购与销售渠道，有的甚至在一个产业中，一个市场中有举足轻重的影响力，但是往往缺乏资金；我司相对来说拥有资金优势，但是缺乏经验，缺乏渠道，这样就产生了合作契机，为未来的产业发展打下基础。此外，在招商工作中发现企业非常重视政府给予的优惠政策，我集团要搭建一个团队或部门专门研究政策及沟通政府部门，借助曹妃甸自贸区成立的契机，与招商企业共同努力将产业或市场聚集地的政策复制到曹妃甸，探索新的政策，甚至是引领新的政策的制定，从而加快产业的聚集。我们目前的贸易业务是想借助合作企业的力量来发展自己，不断的壮大自己的业务，但是我相信一个人的力量是有限的，一个企业的资源也是有限的，集团应该将主要的资源放在几个重点的贸易行业上，做大做强做精，而不是什么都做。其余资源重点放在以服务企业为中心上，把更多的资源通过合作或者其他形式提供给合作企业。例如通过业务合作，给予一定的资源支持，让对方在该领域或该市场获得更大的发展和盈利；通过合资公司的形式主导一部分行业或市场；将强业务专业化提高业务运作效率；为企业提供更专业、更便捷、价格低廉的贸易代理、报关报检、仓储物流、大数据等服务；为企业提供政策服务，设立政策专管部门，推动政策的制订、落实、更新；为企业提供创造基本的工作与生活条件，交易场所等。发挥金融服务职能助力实体经济发展(金发集团赵英)围绕金控集团企业使命和发展愿景，曹金发集团始终坚持以优化区域融资环境，加强金融资源整合，为曹妃甸区域经济发展提供全方位、全链条的金融服务为宗旨，助力实体经济发展。集团业务涵盖金融、股权基金、商业保理、融资租赁、融资担保等多个领域，目前正在积极推进小额贷款公司设立等工作，力争实现金融牌照多元化，坚持专业化发展道路，主动融入区域经济。如何不断提高金融服务实体经济的能力，充分发挥金融服务职能，实现经济金融良性循环、健康发展，是我们在经营和发展中应不断深思和反思的。对此，有以下几点建议：一、把服务实体经济作为重要使命，增强金融服务使命感近年来，金融业存在“重大轻小”、“重国企轻民企”倾向，对实体经济发展动态、状况及现实需要了解不多，使实体经济融资难、融资贵困局始终得不到根本解决。曹金发集团作为区域的非银行金融机构，金融牌照比较齐全，金融产品较为丰富，应增强自身服务实体经济的使命感，立足金融服务本源。二、创新金融产品，提高金融服务针对性认真开展调查研究，进行科学论证，抓住实体经济需求特点及其存在的问题或困难，做到创新围绕需求转，创新围绕破解融资瓶颈转，使金融产品创新始终保持鲜活生命力，切实改变实体经济融资难、融资贵困局，并乐于为实体经济接受，推动金融创新社会效益最大化。三、把握工作重心，融入自贸区建设面对自贸区成立机遇，一是尝试利用我集团旗下两支基金，引入合格境外有限合伙人，对现有基金进行增持，投资曹妃甸；二是在自贸区设立融资租赁和商业保理公司，尝试拓展国际保理业务和国外融资租赁业务，等待时机成熟后，争取进入银行间外汇市场；三是为自贸区建设提供金融顾问服务。四、进一步吸纳高端金融专业人才提升集团的整体业务水平，尤其是在产品创新、投资管理、风险管理等方面建立更为专业的管理体系，充分发挥专业人才作用，让专业的人做专业的事，建立一支能干事、会干事、政治强、业务精、作风硬的高素质业务团队，为集团高质量发展提供有力保障。法务和合规管理篇（风险管理部郑学慧）随着集团“金融服务、港口贸易、产业投资”三位一体、互为支撑的经营体系和“以融带贸、以贸促融、产融结合”的发展格局日趋完善，进一步健全完善法务和合规性管理工作体系、发挥法务和合规性管理工作的价值，更好的让法务、合规性管理工作为集团发展服务，确保集团持续稳定的发展尤为重要。下面，就企业管理中的法务和合规性管理与大家共同进行学习探讨。目前，很多大型企业都将法务、合规管理作为企业管理的一个重要组成部分，并且予以前置管理或全流程管控，法务、合规管理在企业管理中扮演着十分重要的角色，合规管理与法务管理既有交叉之处，亦有不同之处，总体而言，合规管理的内容多于法务管理。那么，企业合规管理有什么意义和作用呢？又包括哪些内容呢？首先，我们先讨论一下企业合规管理一、合规管理是什么何为合规管理？顾名思义，合规管理即为合乎规范的管理，而这里的规范小则包括合规手册、公司规章制度，大则上升到地方、行业乃至国家法律法规。合规管理被认为是与业务管理、财务管理并驾齐驱的企业管理三大支柱之一，财务管理是通过回顾企业三大报表，通过各种方法为下一报告周期的决策提供财务支持，告诉企业应该做什么。而合规管理则不同，合规管理旨在告诉企业在具体的操作过程当中应当怎么做，具体到怎么合理的做，合规的做，合法的做。对于上市公司而言，合规管理更为重要，因为上市公司必须要坚持依法公开公正的原则，公平公正就必然离不开对相关事项的合规化管理。二、企业合规管理的意义（一）合规管理是企业稳健经营运行的内在要求，也是防范违规风险的基本前提，是每一个公司都必须要管理的一部分，也是保障自身利益的有力武器，内控制度的完善离不开合规化的管理及操作，这样方能让企业内控制度效用最大化。（二）合规管理是规范员工行为的有效手段，通过建构科学的企业合规文化以及合规体系，有利于让员工养成合规化的习惯，避免违规风险。同时在在制度层次向广大员工普及合规管理的相关条例，有利于让员工自觉自律的避免违规化操作。（三）合规管理可以防止决策失误，领导者的权限较大，再小的决策都有可能引发公司的多米诺骨牌效应，合规化管理通过约束高层领导人员的相关行为能够最大限度的减少决策失误而带来的经营风险。三、企业合规管理的内容（一）企业要进行合规管理，最基础的工作就是要研究国家的法律、法规以及国家政策，避免合规管理因违反国家法律、法规和政策而表面是合规，其实质却是应当受到国家法律、法规和政策规制的，或者说是不被国家法律、法规和政策所批判和否定的，那样就无从谈起合规了。（二）企业进行合规管理要将企业内部的相应合规制度收集和建立起来，合规管理和其他类型的企业管理一样，其人为因素很多，只有建立起来相应的合规制度，人们才会尊重和遵循合规制度而办事，否则没有制度作为依据和保障的合规将是难以想象的。（三）合规制度的建立要以所在企业的实际情况为基础，不能落后或者太过超越于企业现有的实际发展状况和经营规模，并且合规制度的建立应当是全面而科学的，具有可操作性，否则丢三落四或者不具有科学性和可操作性，合规制度是难以发挥实际效用的。（四）企业建立的一切合规制度都要进行评估，每项制度的建立都需要进行实际的评估才能正式投入使用阶段，否则未经评估就投入到使用则会出现很多实际的问题，比如说“水土不服”问题，可能不仅没有起到实际的效用，反而还会拖企业发展的后腿。（五）企业的审计工作是一项全方位的工作内容和风险管理模式，而作为合规工作自然也会成为审计工作的一个重点工作领域，那么企业在建立合规制度，进行合规管理时自然不能绕过审计部门的审计评价环节。（六）企业合规管理工作要尽最大的努力建立起来流程，将各个合规管理的节点纳入到整个流程之中，一方面会减少人为因素的干扰，另一方面会节省时间成本，使得合规管理工作顺利开展。（七）合规管理工作，虽然可以通过建立合规流程合规制度以保障合规管理工作的有序进行，但也有很多人为因素的影响，因此在选择承担合规管理工作的人员方面需要特别注意，慎重进行选择。四、合规管理小结合规管理旨在告诉企业在具体的操作过程中应当怎么做，具体到怎么合理地做、合规地做、合法地做。有效的合规管理有助于企业应对不确定性、风险和机会，有助于保护和增加股东价值，降低未预期损失和声誉损失的可能性。其次，我们再讨论一下企业的法务管理一、企业法务工作常见问题（一）参与程度较弱。部分企业在法务工作上的处理具有一定滞后性，一般多采用问题发生后的补救处理，缺乏事前防范管理，同时在风险发生过程中的管控能力也较弱，法务工作在风险管理中的参与度不足，导致企业整体运营具有较高的风险性。另外，法务工作制度、人员配备、资源支持等方面仍需进一步提高。（二）缺乏专业的人才团队。法务工作岗位对于人才的综合性素养较高，一方面要了解企业经营有关知识，另一方面也需要具备专业的法律知识做支撑。但是在实际工作中，这样双向型人才较为缺乏，要么懂得经营，要么单纯的懂得法律，将两者有效融合且达到较高水平的人相对匮乏，无法在企业管理中发挥实质性效果。二、法务工作机制完善对策（一）完善法律顾问、法律咨询工作，将法务与业务部门的工作积极融合，同时开展合同有关的谈判与起草，同时处理其中有关的法律工作内容；做好企业外聘法律人员的协同合作。（二）完善法务工作制度。法务工作的完善与执行需要依仗专业的管理制度，从而才能确保工作的有序展开，保证工作开展的专业性。（三）注重企业内部决策管理层运营的法律水平。要注重企业内部管理层的法律知识培养，这样可以有效的提升企业整体员工对企业管理中法律知识运用的价值认可度，这样才能在日常的工作开展中更好的接受法律有关的管理建议，能够清楚的明白法律运作的重要性，规范的开展实际。来源：国贸集团张建平、金发集团赵英、风险管理部郑学慧编辑：党群工作部侯淑乔
