摘要
1.金融管理部门联合约谈部分从事金融业务的网络平台企业
2.重庆建设西部金融中心，利好来袭
3.中国扩大反垄断高层阵容，加大金融合规监管力度
4.考核“首贷户”、重划中小企业认定标准，两项新政驱动新生态
5.监管科技3.0：大数据监管如此运作
6.发力数字普惠，上海华瑞银行实现“开门红”
监管政策
金融管理部门联合约谈部分从事金融业务的网络平台企业
年4月29日，人民银行、银保监会、证监会、外汇局等金融管理部门（以下简称金融管理部门）联合对部分从事金融业务的网络平台企业进行监管约谈。
金融管理部门针对当前网络平台企业从事金融业务中普遍存在的突出问题提出了整改要求。一是坚持金融活动全部纳入金融监管，金融业务必须持牌经营。
二是支付回归本源，断开支付工具和其他金融产品的不当连接，严控非银行支付账户向对公领域扩张，提高交易透明度，纠正不正当竞争行为。
三是打破信息垄断，严格通过持牌征信机构依法合规开展个人征信业务。
四是加强对股东资质、股权结构、资本、风险隔离、关联交易等关键环节的规范管理，符合条件的企业要依法申请设立金融控股公司。
五是严格落实审慎监管要求，完善公司治理，落实投资入股银行保险机构“两参一控”要求，合规审慎开展互联网存贷款和互联网保险业务，防范网络互助业务风险。
六是规范企业发行交易资产证券化产品以及赴境外上市行为。禁止证券基金机构高管和从业人员交叉任职，保障机构经营独立性。
七是强化金融消费者保护机制，规范个人信息采集使用、营销宣传行为和格式文本合同，加强监督并规范与第三方机构的金融业务合作等。
重庆建设西部金融中心，利好来袭
此次，“已经国务院同意”的《重庆市服务业扩大开放综合试点总体方案》，明确了重庆建设“西部金融中心”的目标，这在国家级文件中是极少见的。证明重庆市“十四五”规划中有关“金融中心”定位，应是国家的战略部署。
一、金融市场发展
1.油气交易中心：期货交易所能够更好地嫁接金融与实体经济，降低金融产品与商品交易成本，吸引更多资金。重庆本是油气输送网络体系密集地区，企业可通过期货交易市场套期保值、降低企业成本，并实现当地交割。
2.区域性股权交易中心：打开通道，引入境外个人资金，促进跨境资金的持续净流入，支持重庆企业发展，为区域性资本市场的扩大开放提供有力支撑；提升交易中心的服务能力、完善功能，促进企业特别是中小微企业股权交易和融资，为重庆设立更加国际化的金融市场奠定基础。
二、金融机构设立
此次在重庆试点，能发挥外资的境内外联动作用，在境内为境外客户服务，同时引入境外金融机构的优秀人才、先进理念、专业能力和良性竞争，提升券商行业的发展水平。
三、金融产品与服务创新
1.金融科技：此次试点方案，将重庆3大CBD均纳入示范区，将有利于更多的财税扶持政策、创新支持政策资源向示范区集聚，为金融科技企业入驻创造良好的政策环境。
2.科技金融：提供金融科技服务的企业，开展科技金融业务的银行、保险、基金、融资租赁等机构。
3.绿色金融：设立绿色金融交流合作平台，可以聚集有识之士，交流合作，融入绿色金融标准、规则的制定，推动碳金融市场、碳交易市场整合。
四、扩大金融开放
1.企业外债管理：年9月，重庆已启动企业外债管理改革创新试点，取消企业外债逐笔登记，允许符合条件的企业可办理一次性外债登记后自行借入外债资金，截至年末，重庆外汇管理部为19家机电、汽摩、化工等制造业企业办理一次性外债登记共.5亿元，企业表示“一次性登记，至少可以节省9次办理行政许可审批业务的时间”。
2.QDLP试点：自从QDLP制度年诞生于上海之后，其他多个地区也陆续开始探索开展QDLP业务，包括但不限于天津（年）、青岛（年）、北京（）等地。QDLP业务在上海的发展最为成熟，已吸引了约三十家全球资产管理机构落户。
3.贸易便利化服务：海关税收征管方式改革的重要内容，分别对应三种方式：由企业通过第三方机构为其向银行增信、取得银行的税收保函；由集团财务公司提供税收保函；向保险公司购买“关税保证保险”，海关确认后办理相关业务的担保放行。允许外资银行参与，也拓宽了其业务范围。上述改革在北京等城市试点，协助更多企业解决通关纳税“融资难、融资贵”的问题，降低了企业资金压力。
4.结售汇及衍生品交易：可帮助符合有关条件的国际化发展战略的企业，便利实现外汇敞口对冲、降低汇兑成本。
5.跨境商业医疗保险：高端消费群体寻找医疗技术先进、医疗医院，以获得高质高效的医疗服务。
中国扩大反垄断高层阵容，加大金融合规监管力度
中国的反垄断监管机构将扩大高层阵容，目前当局正在加大力度监管有影响力的科技公司。自去年年底以来，中国一直在加大对互联网巨头的监管力度。今年4月，监管机构在经过数月调查后对阿里巴巴集团控股有限公司的反竞争行为处以28亿美元的创纪录罚款。近日，监管机构对外卖巨头美团展开一项调查。该机构还对包括腾讯控股有限公司和百度在内的12家公司处以罚款，理由是这12家公司没有依法申报过去的交易，并对它们各罚款人民币50万元，约合7.7万美元。此前，腾讯和阿里巴巴在去年12月也因未恰当申报过去的收购交易而被处以类似的罚款。
近几个月来，随着中国加大对大型科技平台的整治力度，有关部门采取了追溯执法行动来填补这一漏洞，目前已有数十家中国主要科技公司争相响应政府的合规经营要求，已公开承诺将遵守国内反垄断法规，表达了不从事反竞争行为的决心，并列举了将在哪些方面努力构建公平竞争的市场环境。
小
